保险公司作为金融行业中的重要一员，积极履行反洗钱义务是其法定职责。民生人寿保险股份有限公司河南分公司济源营销服务部（以下简称民生保险济源营销服务部），在中国人民银行济源市中心支行的指导下，将反洗钱作为一项至关重要的工作来抓，逐步健全和完善反洗钱内控制度管理体系，提升反洗钱管理水平和风险控制能力，积极开展反洗钱宣传工作。

严格落实监管制度要求，建立健全反洗钱组织架构

民生保险济源营销服务部高标站位，突出重点，抓住关键，强化责任，加强领导，成立了反洗钱工作领导组织，由一把手担任反洗钱工作领导小组组长，设立反洗钱专岗，形成“领导负责、部门协作”的工作格局，夯实反洗钱组织架构建设。

重视建设内控制度，根据监管政策变化及时更新

民生保险济源营销服务部高度重视反洗钱内控制度的制定和执行，始终以人民银行各项监管政策为核心，及时增订与更新反洗钱内控制度。近年来，严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》以及《民生保险洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法（试行）》等，规范业务操作流程，将反洗钱工作日常化、常态化、精细化，采取切实有效措施，持续完善反洗钱工作，切实防范洗钱活动，有效地推动了全市人寿系统反洗钱工作的全面开展。

该服务部以客户身份识别制度为核心，以大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度为基本，为黑名单管理制度、洗钱风险管理制度、涉及恐怖融资资产冻结管理细则、反恐融资保密工作管理办法、反洗钱培训及宣传工作规定等实施提供保障，将反洗钱监管要求全面融入业务条线。

做好客户身份识别，增强反洗钱风险意识

反洗钱岗位人员认真履行客户身份识别义务，对单个被保险人保费现金2万元以上、单笔保费转账20万元以上的保单及单笔退保、理赔、给付金额超过1万元的保单进行客户身份识别，在业务系统、影像系统中保存交易记录，登记客户身份基本信息，并留存客户有效身份证件复印件。该服务部结合业务特色，借助信息技术，强化人员管控，严格把控客户初次识别、持续识别和重新识别环节，确保客户身份的真实性、有效性及完整性，切实履行反洗钱工作核心义务，坚守第一道防线。

持续优化洗钱风险管理，提升监测效果

民生保险济源营销服务部具有完善的审核和检测系统，通过加强大额和可疑交易报送，做到及时、准确核对大额交易信息，合理审核可疑交易，充分利用反洗钱管理系统“客户风险等级划分”模块，对所有符合标准的自然人和非自然人客户自动划分等级，加强对中高风险客户的差异化管理。该系统有黑名单实时查询、黑名单导入、报表查询等功能。黑名单库覆盖相关反洗钱和反恐怖融资监测的名单。系统会在名单更新后自动对全量客户和交易进行扫描及回溯性筛查。

积极开展宣传培训，增强反洗钱意识

民生保险济源营销服务部注重普及反洗钱知识，不定期开展员工集中培训，通过组织反洗钱岗位人员培训及考试，切实提高反洗钱岗位工作人员的业务技能和履职能力，同时根据岗位分工不同，制定不同层次的培训计划，努力提升各层级工作人员的责任意识和业务水平。

民生保险济源营销服务部在反洗钱宣传上不断创新，将日常宣导、反洗钱宣传月集中宣导和外部宣传相结合，将反洗钱法律法规、反洗钱基础知识、反洗钱案例与通知内容相结合，提高全员对反洗钱工作的认识。借助反洗钱宣传月、“3·15”主题活动等，组织形式多样的反洗钱专项宣传，向社会公众宣传反洗钱知识，让更多的市民和客户了解洗钱风险、自觉抵制洗钱。在公司内部积极组织反洗钱知识竞赛等活动，不断增强员工反洗钱能力，提升社会公众对洗钱危害性的认识，营造良好的社会氛围。

反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作。民生保险济源营销服务部将一如既往认真贯彻落实人民银行的监管规定和上级公司的反洗钱工作部署，牢固树立全局意识，自觉履行使命，不断将反洗钱各项工作推向深入，促进济源市反洗钱工作高质量发展。